BANX Brokerage Depot Erfahrungen

Handelsarten	Aktien, Optionen, Anleihen, Futures, CFDs, Devisen, ETFs
Prämie	Kunden werben Kunden-Programm
Regulierung	durch die Behörden in den USA (SEC) und Deutschland (FSA)
Bewertung
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Mit BANX Brokerage hat es der Anleger mit einem Online Broker zu tun, der sich mit seinem Geschäftsmodell ganz klar auf den über das Internet abgewickelten Börsenhandel spezialisiert hat. Im Gegensatz etwa zu Anbietern, die unter anderem als Tochterunternehmen von klassischen Filialbanken nun auch im Online Bereich um Kunden werben und dabei aber durchaus auch auf Vorzüge aus dem Retail Geschäft wie etwa persönlicher Beratung zurückgreifen können, operiert BANX einzig und allein über das Internet. Allerdings lässt sich bei der Betrachtung des Gesamtangebotes dieses Anbieters auch sehr leicht erkennen, dass er durchaus versucht, auch auf den Ebenen mitzuhalten, in denen die traditionellen Anbieter ihre Stärken sehen. Dies sind vor allem der Zugang zu exklusiven Informations- und Bildungsangeboten sowie hohe Ansprüche an Support und Service. Darüber hinaus greift der Online Broker die etablierten Anbieter natürlich auch über eine hochinteressante Kostenstruktur an. Mit Blick auf die Standards bei Sicherheit und Regulierung ist der in Deutschland ansässige Broker mit anderen Branchengrößen auf Augenhöhe. In diesem Test finden Sie die Erfahrungen, die wir mit BANX Brokerage gemacht haben, und wir zeigen Ihnen auch, ob der Broker seriös ist.

Zu BANX.de

Vor- und Nachteile von BANX

Vorteile

• Umfangreicher Zugang zu nationalen und internationalen Börsenplätzen
• Sitz in Düsseldorf / Deutschland
• Demokonto wird angeboten
• Umfangreicher mobiler Handel möglich

Nachteile

• Nur wenige Weiterbildungsmöglichkeiten
• Keine Live Webinare

Zugang zu weltweit über 100 Börsenplätzen

In Bezug auf das Handelsangebot bietet BANX tatsächlich beeindruckendes. Über eine Partnerstruktur und ein weitverzweigtes Netzwerk kann der Online Broker Ihnen den Zugang zu insgesamt mehr als 100 internationalen Börsenplätzen in insgesamt 24 Ländern bieten. Damit stehen dem Trader nicht nur alle Möglichkeiten offen. Er hat auch die Chance zu jeder Zeit und zu günstigen Konditionen zu handeln. Neben allen an den verfügbaren Börsenplätzen handelbaren Aktien können natürlich auch weitere Finanzprodukte gehandelt werden. Hierzu zählen unter anderem weitere populäre Anlagemöglichkeiten wie ETFs, also die sogenannten Indexfonds, sowie festverzinslichen Wertpapieren wie Anleihen von Staaten und Unternehmen. Darüber hinaus steht dem Anleger auch ein sehr breites Spektrum an spekulativen Handelsmöglichkeiten zur Verfügung. Neben Futures bietet dabei vor allem der CFD Handel zahlreiche Möglichkeiten, unter dem Einsatz von Finanzhebeln auch von kleineren Kursbewegungen zu profitieren. Eine Handelskategorie, die man bei den herkömmlichen Handelsplattformen noch nicht so häufig findet, ist zudem der Devisenhandel. Dabei kann der Anleger zu günstigen Bedingungen fremde Währungen kaufen und in sein Depot legen. Zur Auswahl stehen dabei insgesamt knapp 20 unterschiedliche Währungen, darunter der US-Dollar sowie weitere Dollarwährungen aus Kanada, Neuseeland und Singapur, der Schweizer Franken, der Ungarische Forint oder auch die Norwegische oder die Dänische Krone. Auch mit Rohstoffe kann über den Anbieter gehandelt werden.

Im Gegensatz zu diesen realen Handelsmöglichkeiten steht dem Kunden von BANX Brokerage auch über den CFD Handel eine große Auswahl an verschiedenen Möglichkeiten zur Verfügung. Dabei wird mit einem recht moderaten Finanzhebel von 20 Prozent gehandelt. Für die sogenannten Contracts for Difference hat der Anleger dabei noch einmal Zugriff auf die Anlagekategorien Aktien, Indizes, Rohstoffe und Währungen. Während bei den Aktien dabei aus einer großen Anzahl von weit über 100 Werten aus mehr als 17 Ländern gewählt werden kann, steht auch mit Blick auf die Währungspaare ein riesiges Angebot im CFD Handel zur Verfügung. Neben den Hauptwährungspaaren, die sich aus den sogenannten Majors zusammensetzen, können auch zahlreiche weitere Währungspaare als CFDs gehandelt werden. Auch eine kleine Auswahl an Indizes mit den wichtigsten Werten aus den USA und Europa sowie einige Rohstoffen stehen im CFD Handel zur Verfügung.

Insgesamt bietet BANX sowie das angeschlossene CFD Segment BANX Trading also den Zugang zu einer umfangreichen Auswahl aller gängigen Börsenprodukte aus rund um den Globus verteilten Standorten. Für den Handel selber stellt der Broker unterschiedliche Instrumente zur Verfügung. Einerseits hat der Anleger die Möglichkeit, die Orders über eine Handelsplattform (Metatrader) abzuwickeln, oder auch über eine eigens programmierte und optimierte Software am Handel teilzunehmen.

Über diese Software hat der Trader zudem die Möglichkeit, auf ein umfangreiches Spektrum an technischen Handelsmöglichkeiten zuzugreifen. Während über den Metatrader bereits ein Reihe basaler Tools und Techniken genutzt werden können, eröffnen sich über die sogenannte Trader Workstation viele weitere Möglichkeiten, unter anderen etwa 40 unterschiedliche Orderarten. Mit dieser Software hat der Anleger tatsächlich Handelsmöglichkeiten, die sonst wohl nur den echten Profis zur Verfügung stehen.

Insgesamt haben unsere Erfahrungen im Handel mit BANX Brokerage gezeigt, dass es im Angebot von handelbaren Werten eigentlich keine Lücken gibt. Alles, was in der Finanzwelt über die Börsen handelbar ist, kann auch bei BANX gehandelt werden. Die Frage ist dabei, ob man das wirklich braucht und zu welchem Preis auf dieses riesige Angebot zurückgegriffen werden kann.

Die erste Frage, wer ein solches Angebot im Handel überhaupt braucht, lässt sich natürlich nicht so einfach beantworten. Grundsätzlich war aber unser Eindruck, dass sich das Angebot vor allem an Trader mit einem hohen Anspruch richtet, also vor allem semiprofessionelle Anleger, die einen Teil ihres Lebensunterhalts mit dem Börsenhandel verdienen und sich dabei auch abseits des Mainstreams auf die Suche nach Kaufgelegenheiten machen. Für unerfahrene Trader mit dem Ziel, sich hin und wieder mal ein ETF ins Depot zu legen und sich ansonsten weniger Gedanken über die Geldanlage zu machen, ist BANX dagegen nach unseren Erfahrungen eventuell etwas überdimensioniert und überfordert möglicherweise, wobei die niedrigen Kosten auch die Renditen von Kleinanlegern sehr schonen werden.

Sehr günstige Konditionen und Preise

Insgesamt bietet BANX Brokerage ein mehr als konkurrenzfähiges Preis- und Leistungsverhältnis an. Zunächst wird mit Blick auf die Konditionen noch einmal deutlich, dass sich der Broker offensichtlich nicht nur auf dem deutschen Markt zu Hause fühlt, sondern seine Dienste mittlerweile auch in vielen andern europäischen Staaten sowie weiterhin in Asien und Amerika anbietet.

Insgesamt hat unsere Erfahrung gezeigt, dass sich BANX offenbar große Mühe gegeben hat, durch eine breit ausdifferenzierte Kostenstruktur für jeden Markt und für jede Anlagekategorie die besten Konditionen heraus zu holen und diese an Sie weiterzugeben. Dabei können hier an dieser Stelle nicht alle Gebührenarten aufgeführt werden.

Für jeden Standort werden dabei spezifische Konditionen offeriert. Auch für Deutschland gelten dabei für den Handel mit Aktien zunächst sehr moderate 0,14 Prozent auf den Handelswert als Kommission. Diese Gebühr gilt ab einem Transaktionsvolumen von 2.800 Euro. Darunter muss der Anleger mit mindestens 3,90 Euro rechnen. Diese Konditionen gelten beim Handel mit Aktien sowie ETFs über die Frankfurter Wertpapierbörse bzw. über Xetra. Ähnlich moderat sind die Konditionen bei den europäischen Anleihen: Hier werden je nach Handelsvolumen nur 0,1 Prozent sowie minimal fünf Euro fällig.

Auch im CFD Handel findet der Anleger erfreulich niedrige Preise vor, die darüber hinaus umsatzabhängig gestaltet wurden. Bei einem monatlichen Volumen von weniger als 10 Millionen Euro werden 0,1 Prozent Kommission je Aktie sowie 5 Euro Auftragsgebühr fällig. Bei höheren Volumina fällt die prozentuale Kommission dann bis auf 0,025 Prozent. Noch einen Blick auf die Optionen: Hier muss der Anleger mit 2 Euro je Kontrakt rechnen. Dieser Wert stellt auch das Minimum bei den Gebühren dar.

Darüber hinaus fallen bei BANX keinerlei weitere Gebühren neben dem eigentlichen Handel an. Für die Kontoführung werden eben so wenig Gebühren verlangt, wie für Dividendenauszahlungen, den allgemeinen Zahlungsverkehr also Ein- und Auszahlungen sowie Orderänderungen. Voraussetzung für die Eröffnung eines Kontos ist aber eine Ersteinzahlung von immerhin 3.000 Euro.

Sehr gute Standards bei Einlagensicherung und Regulierung

Insgesamt zeigen die Summen, die bei der Gebührenordnung jeweils als Kennzahlen für die Staffelung der Gebühren angegeben werden, dass sich BANX durchaus auch auf Kunden mit hohen Volumina eingestellt hat. Umso wichtiger ist dabei demzufolge die Frage, wie es um die Sicherheit der Einlagen eigentlich bestellt ist. Hierbei konnten wir in unserem Test feststellen, dass der Online Broker diesbezüglich einen sehr hohen Standard bietet. Hierzu gehören zum einen segregierte Konten, das heißt, die Einlagen der Kunden werden separat von den Firmengeldern verwaltet, so dass auf diese Gelder insbesondere im Falle einer Insolvenz des Brokers nicht durch die Gläubiger zugegriffen werden kann. Die Einlagen stehen also in jedem Fall weiter den Kunden zur Verfügung.

Darüber hinaus hat BANX Brokerage durch verschiede Verträge und Versicherungen auch die Depots bis zu einem Betrag von bis zu 30 Millionen US Dollar je Kunde geschützt und auch die Barleinlagen sind bis zu einem Betrag von einer Million durch die Securities Investor Protection Corporation abgesichert. Reguliert wird BANX dabei durch die jeweiligen Behörden an den Standorten, von denen der Online Broker einige rund um den Globus unterhält. An den Standorten USA und Deutschland findet die Regulierung daher beispielsweise durch die Behörden „Securities and Exchange Commission“ sowie die „Commodity Futures Trading Commission“ und durch die „Financial Services Authority“ statt. Durch die Regulierung und Absicherung können Sie davon ausgehen, dass es sich bei BANX nicht um Betrug oder Abzocke handelt.

Auch mobiler Handel wird durch BANX Brokerage unterstützt

Ein Nachteil einiger etablierter Online Broker aus Deutschland besteht darin, dass zwar eine oder auch mehrere mobile Apps zur Verfügung gestellt werden, ein echter mobiler Handel allerdings gar nicht möglich ist. Anders sieht dies hier aus. Über die im App Store erhältlichen App Versionen, die sowohl für Android, für iOS also auch für BlackBerry zur Verfügung stehen, kann mit dem mobileTWS mit einer für das Smartphone optimierten Handelssoftware fast ebenso professionell gehandelt werden wie über den Zugang per PC. Darüber hinaus hat der mobile Nutzer Zugriff auf Realtime Kurse, er kann Preis Alarme nutzen um sich auf günstige Einstiegsmöglichkeiten aufmerksam machen zu lassen und natürlich jederzeit sein Portfolio überblicken sowie Orders einstellen oder verändern. Über ein spezielles SmartRouting stellt BANX sicher, dass der Trader auch im mobilen Handel stets von den besten Konditionen profitieren kann.

Ordentlicher Support und Service

Das komplexe Angebot wird außerdem durch einen soliden Support und Service flankiert. Das Serviceteam des Online Brokers steht Ihnen mit einem umfangreichen Kundendienst zur Verfügung. Für die schnelle Kontaktaufnahme können mehrere Möglichkeiten genutzt werden. Natürlich steht eine Hotline zur Verfügung, die werktags von 09.00 bis 19.00 Uhr zu erreichen ist. In der gleichen Zeit ist auch der Live Chat besetzt. Darüber hinaus wird auch der Kontakt über Email angeboten, wobei BANX verspricht, sich um eine schnellstmögliche Antwort zu bemühen. Für regelmäßige Informationen zum Angebot bzw. zur allgemeinen Entwicklung an den Märkten kann der Anleger zudem einen Newsletter abonnieren. Zu dem Support gehört weiterhin auch ein praktischer Rückrufservice. Sowohl Kunden als auch Interessenten können sich so von einem Mitarbeiter zum gewünschten Termin kontaktieren lassen.

Derzeit noch wenig Schulungsangebote und Marktinformationen

Es liegt eigentlich auf der Hand, dass ein Anbieter mit einer solchen Vielfalt an Handelsmöglichkeiten und Instrumenten dem Trader auch inhaltliche Hilfe zu Teil werden lässt, damit sich dieser Orientierung in der riesigen Auswahl an Möglichkeiten verschaffen kann. BANX bietet hier seinen Kunden derzeit jedoch nur ein sehr kleines Angebot an. Im Wesentlichen beschränkt sich dieses Angebot zur die Erweiterung des Wissens auf einige Handbücher für die angebotene Tradingsoftware. Diese Handbücher liegen zudem bis auf eine Ausnahme ausschließlich in Englisch vor. Darüber hinaus wird an verschiedenen Stellen auf die FAQs verwiesen, doch auch hier lassen sich natürlich nicht immer alle Fragen beantworten. Auf dem Gebiet der Bildung kann also ein gewisser Schwachpunkt gesehen werden. Andererseits richtet sich dieser Anbieter vor allem an Händler, bei denen ein solides Vorwissen in Bezug auf den Börsenhandel vorausgesetzt werden kann.

Zusatzangebote durch Kunden werben Kunden-Bonus

Bei den Bonusangeboten beschränkt sich BANX auf einen Bonus für die Kundenwerbung. Davon profitiert sowohl der Bestandskunde als auch der Neukunde. Neben der Möglichkeit, sich jeweils 50 Euro zusätzliches Handelskapital gutschreiben zu lassen, können sowohl der Neukunde als auch der Bestandskunde zwischen verschiedenen Sachprämien wählen, etwa einem Tankgutschein oder einem Gutschein für einen Einkauf bei Amazon.

Registrierung und Depoteröffnung bei BANX

Wer sich dazu entschlossen hat, seinen Handel in Zukunft bei BANX abzuwickeln, hat zwei Möglichkeiten. Zum einen kann ein bei einem anderen Anbieter bestehendes Depot kostenlos übertragen werden. Aber natürlich kann auch ein komplett neues Depot eröffnet werden. Die Prozedur der Eröffnung kann dabei wahlweise online, aber natürlich auch postalisch abgewickelt werden. Zwingend ist in jedem Fall eine Registrierung, die per Kopie des Reisepass oder des Personalausweises vollzogen wird. Auch ein Adressnachweis, zum Beispiel in Form einer Stromrechnung, wird verlangt. Sind diese Formalien abgeschlossen, kann nach Einzahlung des Handelskapitals mit den ersten Transaktionen begonnen werden.

Alle Möglichkeiten des Handels bei BANX Brokerage

Für das Angebot an seine Kunden konzentriert sich BANX ganz klar auf den Handel selber. Die Möglichkeiten, die den Anlegern dabei eröffnet werden, sind auch nach unseren Erfahrungen nahezu unbegrenzt. Es dürfte kaum Finanzprodukte geben, die nicht über BANX Brokerage gehandelt werden können. Auch mobil kann der Anleger jederzeit am Handel teilnehmen. Eher schmal ist dagegen bisher das Weiterbildungsangebot. Hier sind Vorkenntnisse und Eigeninitiative der Trader gefragt. Alles in Allem handelt es sich um einen seriösen Broker und wir können eine Anmeldung dort getrost empfehlen.

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