An den Börsen entwickelt sich 2022 alles sehr volatil. Während es in der ersten Hälfe des Jahres 2022 sehr starke Kurse und eine sehr starke Performance gegeben hat, könnte es in der zweiten Hälfte des Jahres 2022 deutlich bergab gehen. Die Angst vor einer Rezession kann die Preise für Öl und andere Produkte deutlich senken. In welche Richtung wird die Reise der Börse gehen?
2022 ist ein volatiles Jahr. An der Börse gibt es rasant steigende aber auch rapide fallende Kurse. In beide Richtungen entwickelt sich die Börse in diesem Jahr besonders schnell und besonders fleißig. Diese mitunter sehr rasanten Entwicklungen können die Trader nutzen, um daraus Kapital zu schlagen und um generell daraus einen Gewinn zu erzielen.
Im Trading gibt es kurzfristige Anlagen, bei denen Geld in kurzer Zeit verdient werden kann und langfristige Anlagen bei denen das Geld über einen Zeitraum von mehreren Jahren eingespielt werden kann. Generell und sonst ist es ratsam, dass genau überlegt wird, wann und wie in welche Produkte investiert wird, da es hier definitiv stark Differenzen geben kann. Anlagen, die auf einen sehr langen Zeitraum ausgelegt sind lohnen sich vor allem in Zeiten von Krisen.
Wenn eine Aktie von einer bestimmten Firma gekauft werden soll ist es ratsam das genau überlegt wird, wann diese Aktie gekaut wird und zu welchen Konditionen sie gekauft werden kann. Sollte es gerade eine Krise wie z.B. eine Rezession oder die Corona Krise 2020 geben kann dies dazu führen, dass der komplette Markt der Aktien stark einbricht. In diesem Fall ist es ratsam genau zu überlegen, welche Papiere gekauft werden und zu welchen Konditionen diese gekauft werden sollen.
Es gibt Aktien, die im Jahr 2020 besonders preisgünstig gewesen sind und die definitiv eine gewisse Sicherheit bieten. Auf eine Sicht von vielen Jahren ist es ratsam, sich genau zu überlegen, ob diese Aktien in Zeiten einer Krise gekauft werden und zu welchem Preis. Die Öl Branche war 2020 besonders stark unter Druck geraten. Im März 2020 waren es aber auch zusätzlich Versicherungen, Banken und Konsumgüter, deren Aktien und Firmen besonders stark unter Druck geraten sind. Auch in der Pharma Branche gab es zunächst viele Titel, die stark an Wert verloren hatten.
Wer im Jahr 2020 hier günstig eingestiegen ist und in Geschäftsmodelle investiert hat, die auf eine Sicht von vielen Jahren weiterhin funktionieren und Gewinne abwerfen, der ist definitiv gut beraten, diese Titel im Depot zu belassen. In beinahe allen Ländern der Welt gibt es Aktien, die im Jahr 2020 niedrig bewertet waren und die 2022 stark aufgeholt haben.
Häufig gibt es auch Firmen, die nach einer Rezession wieder schnell auf die Beine kommen und bei denen sehr viel realisiert werden kann, wenn zum richtigen Zeitpunkt gekauft wird. Versicherungen zählen zu den Firmen, deren Geschäftsmodelle eigentlich krisensicher sind. Das bedeutet natürlich, dass man sich bei den Versicherungen eigentlich gar keine Sorgen darüber machen muss, wie man hier agiert und wie man hier entsprechend anlegen möchte. Sollten die Produkte der Versicherungen breit aufgestellt sein und sollte man sich dazu entscheiden, hier zu investieren, kann dies in einer Krise definitiv sehr interessant sein.
In Italien, Frankreich, Deutschland und vor allem in Großbritannien gibt es eine Menge an Versicherer die attraktiven Dividenden ausschütten und bei denen die Strategie stimmt. Langfristig betrachtet kann sich das Investment definitiv lohnen, wenn die Papiere zu einem bestimmten Zeitpunkt günstig in das Depot gelangt sind. Trader freuen sich über gute Kaufkurse und über großzügige Ausschüttungen, die gerade über einen langen Zeithorizont sehr attraktiv sind und sehr viel an Rendite bringen können.
5 bis 8% Rendite pro Jahr mit Versicherungen machen!
Versicherungen bieten definitiv sehr hohe und sehr attraktive Renditen. Mit 5 bis 8% Rendite pro Jahr alleine durch die Dividende gibt es in Deutschland sowie als auch in Spanien oder in Großbritannien sehr attraktive Konzerne, bei denen der Free Cashflow stimmt und bei denen die Dividende definitiv auch gedeckt ist. Eine gedeckte Dividende ist aus der Sicht der Trader definitiv ratsam und sorgt dafür, dass diese Dividende auch in den dann auch kommenden Jahren noch gezahlt werden kann.
Sollte die Dividende durch die Einnahmen der Firma nicht mehr gedeckt werden kann dies bedeuten, dass definitiv irgendwann ein Schnitt bei der Dividende bevorsteht. Niedrigere Dividenden oder komplette Aussetzungen der Dividenden können die Folge sein, wenn die Dividende nicht durch den Free Cashflow abgedeckt werden kann.
Bei den Versicherungen in Deutschland sind es die Allianz Versicherung und die Münchener Rück Versicherung, die seit Jahren bzw. seit mehr als zwei Jahrzehnten jedes Jahr eine attraktive Dividende ausschütten, die sogar gesteigert werden konnte. Durch diese enormen Zuwendungen freuen sich die Trader definitiv über ein Investment bei diesen Firmen. Es ist ratsam hier natürlich zum richtigen Zeitpunkt zu kaufen und zwar dann, wenn die Aktien gerade im Tiefmodus sind.
Bei der Münchener Rück hat es teilweise Kurse gegeben, die bei weniger als 150 Euro je Aktie notiert haben und zu denen diese Aktie sehr günstig gekauft werden konnte. Auch bei der Allianz Versicherung gab es Kurse und Preise die bei deutlich weniger als 200 Euro notierten, so dass eine Aktie an der Allianz Versicherung definitiv sehr preiswert gekauft werden konnte.
Generell sind die Aktien der großen Versicherungen aus Deutschland sehr gefragt und sie werden auch gerne für die eigene Altersvorsorge genutzt. Im Rentendepot ist es wichtig, auf die richtigen Aktien zu achten und darauf zu setzen, dass hier natürlich fleißig investiert wird und zwar zum richtigen Zeitpunkt. Aktien in Deutschland entwickeln sich mitunter sehr stark, wenn sich der komplette Leitindex DAX sehr stark entwickeln sollte.
Es ist denkbar, hier in den richtigen Krisen preisgünstig Aktien nachzukaufen und davon zu profitieren, dass die Preise zum Teil durchaus deutlich sinken können. Auf eine Sicht von vielen Jahren ist der Kauf zu einem günstigen Zeitpunkt definitiv zu empfehlen und sehr ratsam. Es ist wichtig, den Markt etwas genauer im Blick zu behalten, so dass gerade die Aktien von Versicherungen wirklich preiswert gekauft werden.
In Spanien ist es die Linea Directa und auch die Mapfre Versicherung, welche bei langfristig orientierten Anlegern definitiv gefragt sind und welche für sehr gute Renditen stehen. Der Preis für eine Aktie von Mapfre notierte in den dann auch bald vergangenen Jahren oftmals bei 2 bis 3 Euro. Aktuell ist diese Aktie mit einem Preis von gerade einmal 1.60 bis 1.80 Euro sehr viel preisgünstiger, was natürlich ein Punkt ist, der beachtet werden muss.
Mapfre ist eine Firma die solide aufgestellt ist und die fortlaufend gute Zahlen schreibt, so dass sich das Investment hier definitiv lohnen kann. Ein Investment in Mapfre ist 2022 definitiv interessant, wenn die Versicherung preisgünstig gekauft werden kann. Die Aktie dieser Firma sollte auch in den wichtigen und kommenden Jahren preisgünstig gekauft werden, wenn es zu einer großen Rezession kommt und wenn man hier günstig kaufen kann. Was die Dividendenzahlungen anbelangt, so hat der Konzern diese gerade erst wieder erhöht.
Mit einer Dividende von auf das Jahr gerechnet etwa 14 bis 14,5 Cent je Aktie kann man eine sehr gute Rendite erzielen. Die Dividende sollte in den nächsten Jahren ebenfalls auf dem Niveau bleiben, wie es aktuell üblich ist. Damit können derzeit Renditen von 8 bis 8,5% pro Jahr alleine durch die Dividende in Spanien bei der Mapfre Versicherung erzielt werden. Es gibt zwei Auszahlungen im Jahr, so dass ein konstanter Cashflow erzielt werden kann.
Ohne Quellensteuer in Großbritannien und Brasilien investieren?
Die Quellensteuer ist in Brasilien und Großbritannien nicht vorhanden. Das heißt, dass jeder Trader weltweit betrachtet bei einem Investment in diesen Ländern genau das an Steuern zahlt, was er auch in seiner Heimat an den Börsen zu zahlen hat. In Brasilien und auch in Großbritannien wird es womöglich auch in der Zukunft keine Steuern dieser Art geben, was ein Investment hier sehr attraktiv machen kann.
In Brasilien sind es Firmen im Segment Öl, Finanzprodukte und auch in der Telekommunikation sowie im Abbau von Rohstoffen, die als sehr attraktive Investments gelten können. Im Bereich Öl ist es die Firma Petrobras in welche investiert werden kann. Finanzprodukte und ähnliche Dinge können bei Bradespar unter die Lupe genommen werden. Wer sich für Rohstoffe in Brasilien interessiert, der kann die Aktie von Vale etwas genauer ansehen, welche als ADR gezeichnet werden kann. In auch den bald vergangenen Jahren gab es bei Bradespar und auch bei Vale stets sehr gute Dividenden, was sich auch in der Zukunft so fortsetzen könnte. Die Entwicklung der Geschäfte ist hier wirklich sehr positiv gewesen.
Bei Vale gibt es zwei bis drei Dividenden im Jahr und Renditen von etwa 15% pro Jahr, so dass die Ausschüttungsquoten sehr hoch sind und mit Rohstoffen lässt sich derzeit einfach sehr gut und sehr leicht Geld verdienen. Wer sich für die Produkte im Bereich Öl interessiert dürfte sich über die aktuelle Firmenpolitik bei Petrobras freuen, denn seitdem die Verschuldung deutlich gesenkt werden konnte will man auch die Aktionäre sehr viel stärker belohnen, als es in den wichtigen und bereit vergangenen wichtigen Jahren üblich gewesen ist.
Im Bereich der Banken gibt es mit der Santander Brasil oder mit anderen großen brasilianischen Banken attraktive Firmen, die gleich mehrfach im Jahr eine Dividende zahlen. Die Telefonica Brasil ist auch interessant, wenn es um regelmäßige Dividenden geht, die in diesem Land bei vielen Firmen zum guten Ton zählen.
In Großbritannien gibt es eine sehr große Auswahl an Firmen, die mindestens zwei Mal und teilweise sogar vier Mal im Jahr eine attraktive Dividende an ihre Anteilseigner zahlen. Gerade in der Industrie der Öl- und Gas Energieträger sind hohe Ausschüttungen keine Seltenheit und bieten definitiv sehr attraktive Renditen. Der Cashflow ist bei den Giganten Shell und British Petrol definitiv sehr stark. Die Firmen haben sehr viel mehr Geld verdient, seitdem der Ölpreis bei 120 Euro je Barrel notiert. Dieses Geld nutzen sie, um ihr Business zu wandeln und um mehr auf regenerative Energieträger zu setzen.
Shell und auch British Petrol zahlen vier Mal im Jahr eine Dividende an die Aktionäre aus. Die so genannte Quartalsdividende ist in jedem auch wichtigen Fall attraktiv und macht jede Menge an Spaß und Freude. Generell und sonst ist zu wissen, dass Shell und British Petrol in den nächsten Jahren sehr weit gehen werden, wenn es um die Umstrukturierung der Firmen geht. Die Dividenden, die an die Aktionäre gezahlt werden, sollten in den auch alsbald kommenden Jahren weiter steigen, so dass hier eine Menge getan werden kann – auch wenn es um einen konstanten Cashflow geht.
Der Cashflow stimmt in Großbritannien auch in der Tabak Industrie. Die Aktien von British American Tobacco und Imperial Brands konnten in den dann auch natürlich vergangenen Monaten stark an Wert gewinnen. Bei Bat liegt der Preis je Aktie inzwischen bei rund 40 Euro und damit deutlich höher, als es zum Beispiel 2020 der Fall damals gewesen ist. Auch die Aktie von Imperial Brands, die während der Krise mitunter bei gerade einmal 13 bis 15 Euro notierte ist inzwischen wieder auf einem Niveau von über 20 Euro je Papier angekommen.
Der Grund für die positive Entwicklung der Aktien ist unter anderem der Vorteil, dass die neuen Produkte der Firmen am Markt gut angenommen werden. Die so genannten Next Generation Produkts sorgen dafür, dass gerade im Tabak Segment sehr viel mehr Umsatz erzielt wird, als es noch in den Jahren zuvor üblich gewesen ist. Next Generation Produkts sind Tabak Erhitzer und Tabak Verdampfer, die vor ein paar Jahren noch kaum bekannt gewesen sind. Heute sind die Produkte in aller Munde und so gut wie jeder große Tabak Konzern hat diese Produkte inzwischen im Portfolio.
Die Dividenden werden in der Tabak Branche üblicherweise einmal im Quartal an die Aktionäre ausgeschüttet. Der Free Cashflow stimmt bei den Firmen definitiv und dürfte auch in den weiteren und kommenden Jahren weiter steigen. Neue Produkte und weitere Preisanpassungen führen dazu, dass Tabak definitiv zu den Branchen zählt, die in auch den bald dann kommenden Jahren noch sehr viel erleben und bewegen können. Die Renditen, die hier durch die Dividende erzielt werden können liegen im Bereich von etwa 6 bis 8% pro Jahr. Die meisten der großen Tabak Konzerne konnten die Dividende über die vergangenen Jahre deutlich steigern. Davon profitieren vor allem die Aktionäre, die schon etwas länger mit an Board sind und bei denen man sich über die konstanten Dividenden freut.
In Europa gibt es mit Imperial Brands und British American Tobacco zwei besonders große und besonders starke Tabakkonzerne, die auch in den viele noch bald kommenden 10 Jahren genug Kunden auf der Welt haben, um ihre Produkte definitiv gut vertreiben zu können. Tabak gilt als krisensicher, denn geraucht wird immer, so dass der Free Cashflow sich definitiv gut entwickeln könnte. Die Preismacht der Firmen ist groß und gleichzeitig ist die Marge bei Tabak deutlich größer, als es bei vielen anderen Produkten und Konsumgütern am Markt üblich ist.
Telekommunikation: sichere Renditen und neuer 5G Standard?
Im Bereich der Telekommunikation gibt es zahlreiche Firmen, die auf starke Renditen setzen und die auf einen konstanten Cashflow setzen. Die Aktionäre freuen sich definitiv über hohe Renditen, wenn sie in die richtigen Firmen investieren. In Europa gibt es in Großbritannien, in Frankreich, in Deutschland, aber auch in vielen anderen Ländern starke Konzerne im Segment der Telekommunikation.
Gerade in Großbritannien ist man mit den Konzernen British Telecom und auch mit Vodafone sehr stark aufgestellt. Bei British Telecom, kurz BT wurde die Dividende 2020 deutlich gesenkt, damit dadurch vor allem der Ausbau von 5G stark finanziert werden kann. Die Firma Vodafone bietet eine Dividende von 9 Cent im Jahr an, die auf zwei Halbjahresdividenden aufgeteilt wird. Hier freut man sich definitiv über eine positive Entwicklung des Free Cashflows und über die guten Geschäfte auf der gesamten Welt.
Grundsätzlich ist man mit dem kompletten Bereich der Telekommunikation sehr gut in Europa aufgestellt. In Frankreich ist es die Firma Orange, die stark auf dem Markt präsent ist und die viele gute Konditionen und Tarife bietet. Auch bei Orange gibt es regelmäßig eine Dividende, so dass die Aktionäre sich über eine ordentliche Rendite freuen können. Wer sich dann in Deutschland umsieht, der wird mit der Deutschen Telekom und auch mit Freenet und anderen Firmen sehr gut aufgestellt sein.
Die Deutsche Telekom zahlt ihren Aktionären schon seit Jahren eine attraktive Dividende und das vor allem bei attraktiven Steigerungen. Bei Freenet lag die Rendite durch die Dividende in den weiteren und auch vergangenen Jahren definitiv im Bereich von etwa 6 bis 8% pro Jahr, was wirklich interessant ist. Es ist davon auszugehen, dass gerade bei Freenet die Dividende auch in den nächsten Jahren auf dem gleichen Niveau bleiben wird.
Freenet ist für hohe Ausschüttungen an die Aktionäre bekannt!
Die Freenet Aktie notiert an der Börse oftmals im Bereich von etwa 20 bis 25 Euro (Freent Investor Informationen) und stellt aus der Sicht langfristig orientierter Anleger öfter mal einen attraktiven Kandidaten für einen Kauf dar.
Grundsätzlich ist Freenet ein Anbieter von Dienstleistungen im Bereich der Telekommunikation. Der große Unterschied zu den meisten Anbietern auf diesem Markt besteht einfach darin, dass Freenet keine eigenen Netze betreibt, sondern überschüssige Kapazitäten von den bereits etablierten Netzanbietern kauft und nutzt. Grundsätzlich ist dieses Modell sehr attraktiv und kann dazu führen, dass hohe Gewinne erzielt werden können.
Freenet ist definitiv die Aktie, die natürlich auch noch durch andere Dinge ihr Geld verdient. Durch Freenet TV ist es möglich, dass das komplette Geschäft bei Freenet in den nächsten und darauf kommenden Jahren weiterwächst und noch weiter an Gewinn schreiben wird. Freenet wächst mit Freenet TV definitiv sehr stark und ist definitiv von verschiedenen Faktoren abhängig. Wer sich für Freenet TV entscheidet, erhält über DVB-T sehr viele TV-Sender in einer digitalen Version zur Verfügung gestellt, was natürlich extrem praktisch ist. Freenet TV könnte in den viele und dann kommenden Jahren weiterwachsen und sorgt dafür, dass zahlreiche TV-Sender im digitalen Format in einer sehr guten Qualität nutzbar sind, was aus der Sicht der Anleger interessant ist, da die Abo Kunden definitiv dazu ganz genau beitragen, dass es bei Freenet TV einen konstanten Cashflow gibt, der im Idealfall auch noch weiter gesteigert werden kann.
Freenet TV ist natürlich ein interessanter Anbieter, der jedes Jahr einmal im Frühjahr eine Dividende ausschüttet. Die Dividende war in den weiteren und vielen vergangenen Jahren stets auf einem sehr attraktiven Level, was sich in der nahen Zukunft auch noch so weitertragen würde. Bei Freenet wird die Dividende zudem aus dem Einlagenkonto gezahlt, so dass sie quasi steuerfrei auf das Verrechnungskonto gutgeschrieben wird. Eine Versteuerung findet erst zu einem späteren Zeitpunkt statt.
Grundsätzlich ist Freenet eine der wenigen Firmen, die dieses Geschäft so perfekt beherrscht. Zusätzlich gibt es bei Freenet noch eine Beteiligung an Ceconomy. Hierbei handelt es sich um die Firma, die hinter Media Markt und Saturn steckt, was natürlich sehr interessant ist. Ceconomy ist entstanden, weil man sich bei der Metro dazu entschlossen hat, sich von Media Markt und Saturn zu trennen und somit einen neuen Weg einschlagen zu können.
Die Metro Gruppe ist in Deutschland an der Börse separat notiert und ist in auch dann jedem Fall auch einen Blick wert. Bei der Metro handelt es sich um eine AG die ihren Sitz in Düsseldorf im Rheinland in Deutschland hat. Im Februar schüttet man hier in der Regel eine Dividende aus. Diese Dividende konnte in den vielen und vergangenen Jahren gut gezahlt werden bzw. hat dazu geführt, dass man in jedem bekannten Fall eine attraktive Dividendenrendite erhalten konnte. Die Metro Gruppe ist definitiv einer der Anbieter im Bereich Börse und Trading, der wirklich attraktiv ist und bei dem viel erlebt werden kann.
Generell gibt es viele Aktien im DAX, im TecDAX aber auch im MDAX und im SDAX, die interessant sind und die für ein sehr langfristig orientiertes Investment in Frage kommen. In Deutschland geht es vielen Tradern genau darum, dass sie viele Gewinne erzielen. Dazu ist es aber auch wichtig, etwas von der Börse zu verstehen und natürlich auch die einzelnen Geschäftsmodelle zu verstehen, die aktuell zu den Firmen zählen und die hier entsprechend angewandt werden.
Oftmals sind Kurse dann interessant, wenn die Geschäfte gerade nicht so gut laufen, oder wenn zum Beispiel die Aktien aus anderen Gründen im Keller sind. Skandale, wie es damals bei VW mit dem Thema Abgas der Fall gewesen ist, können auch schnell dazu stark beitragen, dass die Preise für eine Aktie schnell und heftig fallen. In solchen Situationen gibt es Value Firmen, die definitiv preiswert eingekauft werden können. Es lohn sich hierbei die Konditionen genau unter die Lupe zu nehmen und darauf zu achten, wann und zu welchen Preisen was hier gekauft werden kann und was sich wirklich lohnen würde.
2022: Tech Aktien unter Druck: Wie geht es weiter?
Tech Aktien wie Amazon, Tesla oder aber auch Alphabet, die Mutter von Google stehen im Jahr 2022 sehr stark unter Druck. Diese Titel haben mitunter sehr viel an Wert an der Börse verloren. Bei Amazon gab es vor kurzem einen Aktiensplit. Am ersten Tag des Splits notierte die Aktie von Amazon bei gerade einmal 115 Euro. In den Tagen darauf rutschte der Preis je Aktie weiter ab und notierte zeitweise bei gerade einmal 100 Euro und damit deutlich niedriger, als es bei den anderen Aktien in diesem Umfeld üblich gewesen ist.
Amazon wächst aktuell nicht mehr so stark, wie es noch 2020 und 2021 üblich gewesen ist. Dennoch ist bei Amazon bekannt, dass das Wachstum nach wie vor sehr gut ist und dass in jedem wichtigen Fall sehr viel im Bereich Wachstum gemacht werden kann. Wer mit Amazon unterwegs ist, kann sicher sein, dass diese Firma einen stabilen Free Cashflow hat und definitiv in der Lage ist, weiter zu wachsen. Die Geschäftsbereiche, in denen Amazon aktiv ist, sind sehr vielseitig und können verschieden genutzt werden.
Auch die Aktien von PayPal und von Ebay stehen derzeit an der Börse sehr stark unter Druck. Es ist ratsam hier genau darauf zu achten, wie sich die Papiere entwickeln und wann sich der Einstieg lohnen könnte. Grundsätzlich stehen interessante und robuste Firmen hinter den Papieren die derzeit etwas taumeln.
Autor: Piet Felten, 5.07.2022
